Trading Bots sind eines der populärsten und polarisierendsten Themen der Finanzwelt. Was ein Trading Bot ist, wie er funktioniert und wie du damit dann eine Gewinnmaximierung erzielst, erklären wir dir in diesem Artikel. Alle Erklärungen sind einfach und verständlich gehalten, um auch Anfängern die Möglichkeit zu bieten, in dieses Thema einzusteigen.
Ein Trading Bot ist erst einmal allgemein der Versuch möglichst viele Aspekte des Trainings automatisiert durch Computerprogramme ablaufen zu lassen. Dabei trifft nicht mehr der Mensch, sondern das Programm die Kauf- und Verkaufsentscheidung.
Die allererste Frage, die sich vermutlich die meisten stellen, ist: wie funktioniert überhaupt so ein Trading Bot? Um diese Frage beantworten zu können, müssen wir einen kurzen Blick darauf werfen, wie normale Anleger Ihre Kauf- und Verkaufsentscheidungen treffen.
Der normale Anleger betrachtet den Markt und versucht mit verschiedenen Hilfsmitteln (z.B. Indikatoren, Wirtschaftsnachrichten, oder auch Tipps von Experten oder Freunden) Voraussagen über das Marktgeschehen zu treffen.
Dann wettet er Geld auf diese Vorhersagen. Sei es in Form von normalen Aktien oder auch Leerverkäufen (auf fallende Kurse setzen) oder in Form jeglicher anderer Finanzprodukte.
Tritt die Vorhersage ein, so vermehrt sich das Geld des Anlegers prozentual. Tritt dieser Effekt nicht ein oder sogar das Gegenteil, kann er genauso gut Geld verlieren.
Bis hierhin ist erst mal soweit alles klar. Das ist auch für Anfänger am Finanzmarkt nichts Neues.
Die entscheidenden Punkte sind hierbei allerdings die Voraussagen. Denn:
Hier kommt der Trading Bot ins Spiel. Dieser kann nämlich nahezu unbegrenzte Datenmengen verarbeiten, die selbst ein Team von Finanzanalysten vor 50 Jahren nicht hätte verarbeiten können. Das läuft wie folgt ab:
Dieser Kreislauf wiederholt sich prinzipiell unbegrenzt oft, solange Geld da ist und der Markt funktioniert.
Auch wenn die Funktionsweise von Trading Bots prinzipiell immer die gleiche ist (wie oben beschrieben), so gibt es doch einige Unterschiede untereinander.
Die erste Art von Training Bot ist wohl auch die meist begehrteste. Wer träumt nicht davon, eine Gelddruckmaschine im Keller zu haben?
Mit einem automatisierten Trading Bot, der zuverlässig tagein, tagaus Gewinne einfährt, wäre das theoretisch möglich, oder?
Wie schön wäre es doch, könnte eine Maschine das eigene Kapital verwalten und dabei noch zuverlässig Gewinne erzielen…
Wie Sie sich bereits denken können, sieht die Realität natürlich nicht ganz so blumig aus.
Klar, es gibt voll automatisierte Trading Bots, welche tatsächlich auch zuverlässig Gewinne einfahren können, diese sind allerdings meistens nicht besonders hoch.
Generell gilt immer die Marktregel: je höher die Chance ist, desto höher ist auch das Risiko. So verhält es sich auch mit Trading Bots. Werden die Programme umgeschrieben, um höhere Gewinne einzufahren, ist auch mit höheren Verlusten zu rechnen.
Haben Sie auch schon mal eine Werbung gesehen in der Ihnen versprochen wurde, automatisiert Geld durch Trading Programme zu verdienen, ohne Risiko?
Jetzt wissen Sie, dass diese Anzeige nur die halbe Wahrheit erzählt: ganz ohne Ihr Zutun bleiben die Gewinne meist verhalten bei geringem Risiko.
Aber mal abgesehen davon, wenn diese Trading Bots wirklich so gut funktionieren, warum sollte der Entwickler Sie dann mit Ihnen teilen?
Werden in der freien Wirtschaft Gewinne erzielt, so kommt diese allen zu Gute. Dadurch, dass der eine gewinnt, gewinnen alle.
Am Finanzmarkt ist das allerdings nicht ganz so. Denn der Finanzmarkt ist ein Null-Summen-Spiel. Das bedeutet, wenn der eine gewinnt, hat der andere dadurch keinen Vorteil, manchmal sogar einen Nachteil.
Dies liegt daran, dass keine echten Güter geschaffen werden und keine Produktivitätssteigerung stattfindet.
Natürlich können durch den Finanzmarkt auch für Unternehmen die Möglichkeiten geschaffen werden, allgemein mehr Wohlstand zu generieren. Der Finanzmarkt selbst tut dies aber in erster Linie nicht.
Fahren alle exakt die gleiche Strategie, so erzielen auch alle die gleichen Gewinne. Dies würde im Endeffekt dazu führen, dass alle nichts und jeder alles gewinnt.
Um also noch einmal auf das Beispiel von gerade zurück zu kommen, liegt der einzige Vorteil, den ein Entwickler von einem Trading Bot hat darin, dass er besser als andere abschneidet.
Wie viel wäre Ihnen so ein Bot wert? Zehn Euro? 100€? 1000€? 1.000.000€? Oder sogar noch mehr?
Die meisten, die einen Trading Bot zum „schnellen Geld verdienen” kostenlos oder für wenige Euros ins Internet stellen, müssen also noch irgendwelche anderen Absichten haben.
Prüfen Sie bei solchen Versprechen also immer genau, wer dahinter steckt und welche Absichten diese Person hat.
Das muss nicht etwas Negatives sein, dennoch ist es eine häufige Betrugsmasche.
Ein seriöser Trading Bot würde Sie beispielsweise niemals nach der Erlaubnis fragen, Ihre Gewinne auszahlen zu dürfen.
Und wenn Sie jetzt denken „Na das ist doch klar!” dann achten Sie genau darauf, welche Anforderungen er stellt. Sie wäre nicht der erste, der dann noch mal schnell auf „Akzeptieren” klickt…
Über so eine Masche wurden bereits unzählige Nutzer um Ihr Geld gebracht. Eine weitere Sicherheitsvorkehrung ist, alle Tradings nur von Ihrer eigenen IP Adresse akzeptieren zu lassen.
So stellen Sie sicher, dass kein externer Computer einfach Zugriff erlangen kann. Das gilt besonders für Krypto Trading Bots.
Der Trading Bot als Hilfsprogramm ist bereits ein ganz anderes Konzept. Hierbei geht es nicht darum, das schnelle Geld ohne Aufwand zu verdienen. Es ist auch einiges an Fähigkeiten notwendig.
Nicht vollautomatisierte Trading Bots sind meist seriöser und vereinen die besten Eigenschaften von Mensch und Maschine:
Dieses Problem, dass die meisten Programme bis jetzt nur auf die vergangenen Daten zurückblicken können und daraus eine Prognose berechnen, ergänzt sich allerdings recht gut mit einem fundierten Wissen des Anlegers.
Denn wenn Sie als Anleger eine Entscheidung treffen, einen bestimmten Wert zu kaufen oder zu verkaufen, können Sie das mit den historischen Vorhersagen des Bots abgleichen.
So können Sie Ihre eigenen menschlichen Stärken einbringen und gleichzeitig das Risiko durch eine historische Analyse senken.
Die wesentlichen Unterschiede, die sich bei nicht vollautomatisierten Trading Bots zeigen, sind meist Funktionen und Preis. Die Preise der einzelnen Programme variieren zum Teil stark und auch die Funktionen, die Sie mit sich bringen.
Deshalb stellt sich in diesem Fall besonders die Frage für Sie: Was genau brauche ich?
Wenn Sie bereits etwas mehr Erfahrung haben und schon verschiedene Indikatoren verwenden, um bessere Vorhersagen zu treffen, können Sie ungefähr abschätzen in welcher Richtung zusätzliche Funktionen hilfreich wären.
Wenn Sie allerdings noch nicht so viel Erfahrung haben, bieten glücklicherweise einige Programme auch eine kostenlose Testphase auf der Website an. Diese ist meistens 5-7 Tage lang und umfasst in der Regel fast alle Funktionen.
Zusätzlich zu solchen Analysen ist einer der Hauptmerkmale eines guten Trading Bots natürlich die Automatisierung von Kauf und Verkauf anhand von selbst gewählten Kriterien.
Wichtig hierbei: es geht nicht darum alles zu automatisieren, sondern gewisse Strategien, die Sie selbst benutzen, an das Programm zu vermitteln.
Das einfachste Beispiel hierfür ist folgendes:
In diesem Fall können Sie Ihrem Trading Bot die Anweisung geben, genau das auszuführen. Da die meisten Broker dies bereits können, haben Sie auch einzelne Eigenschaften von Trading Bots.
Bei guten Trading Bots sind diese Abläufe allerdings noch stärker konfigurierbar und können komplexere Strategien fahren, als einfach nur die Aktie bei einem Kursanstieg zu verkaufen.
So können Sie beispielsweise einstellen, wenn verschiedene Indikatoren auf einen gewissen Wert steigen oder fallen, Sie einen Wert aus Ihrem Portfolio kaufen oder verkaufen.
Im Forex- oder Krypto-Bereich ist oft eine wichtige Funktion, von welcher Währung in die andere gekauft und verkauft wird. Auch diese Parameter können Sie in einem guten Trading Bot konfigurieren.
Wie bereits zuvor erklärt, ist bei vollkommener Automatisierung immer höchste Vorsicht geboten. Diese Anbieter machen oft Versprechungen, die Sie nicht halten können.
Wer Ihnen also ein lebenslanges Einkommen aufgrund eines simplen Computerprogramms verspricht, versucht sich eher selbst ein Einkommen aufzubauen – und zwar auf Ihre Kosten.
Treffen Sie allerdings auf Basis von Analysen diese Entscheidungen für Ihre Strategie, so können Sie diese zum Teil mit einem Trading Boot automatisieren.
Erkennen Sie beispielsweise einen positiven Trend, so können Sie bei gewissen Kursverläufen oder -formationen Kauf- und Verkaufsentscheidungen im Vorfeld treffen.
Dabei macht es Sinn den Bot zu wählen, der sich am besten an Ihre Bedürfnisse und Erfahrungen als Anleger bzw. Trader anpasst.
Überlegen Sie sich also folgendes:
Wenn Sie Antworten auf diese Fragen gefunden haben, sollte Ihnen auch die Wahl eines entsprechenden Trading Bots recht leichtfallen.
Achten Sie dabei auch darauf, welche Handelsplattformen das jeweilige Programm unterstützt, denn nicht alle Bots funktionieren auf allen Märkten und Börsen.
Seien Sie sich dem Risiko bewusst, dass, wenn Ihr Geld auf einer gewissen Handelsplattform liegt (das gilt besonders für Krypto-Trades), das Risiko höher ist, Ihr Geld zu verlieren.
Besonders Krypto-Börsen können gehackt werden. So kann es durchaus sinnvoll sein, in diesem Fall sein Risiko zu streuen und das Geld auf mehreren Plattformen anzulegen.
Trading Bots sind eines der spannendsten Themen im Finanzbereich. Sie bieten ein hohes Potenzial, die Gewinne zu steigern.
Doch Vorsicht: Wer „automatisiert Geld verdienen ohne eigenen Aufwand” verspricht, erzählt Ihnen nur die halbe Wahrheit.
Setzen Sie also auf einen Trading Bot als verlängerter Arm für Ihre Trading Strategie. So sparen Sie sich Zeit und können auf jede mögliche Marktentwicklung schon im Voraus reagieren.
Trading Bots sind für Anfänger interessant, wir empfehlen Sie allerdings besonders für fortgeschrittene Anleger, denn Sie können meist die Funktionen in größerem Umfang ausschöpfen.