Makler giełdowy – profesjonalny doradca finansowy

Każdy chce mieć stabilne finanse. Wielu trzyma swoje pieniądze w skarbonce (co nie jest najlepszą metodą oszczędzania). Niektórzy zostawiają je w banku, aby powoli zyskiwały odsetki. A inni po prostu inwestują na giełdzie. Aczkolwiek ci ostatni wydają się być mniejszością, ponieważ giełda jest uważana, przez ogromną ilość ludzi, za bardzo ryzykowną i zmienną (innymi słowy, mogą stracić mnóstwo pieniędzy). Ale nie wszystkie inwestycje giełdowe są ryzykowne. Jeśli rozważasz inwestowanie na giełdzie, warto zwrócić się do wiedzy maklera giełdowego, zwłaszcza jeśli jesteś nowy w tej dziedzinie, i chcesz zminimalizować ryzyko.

Kim jest i co robi makler giełdowy?

Maklerzy giełdowi to profesjonalni przedstawiciele finansowi, którzy w Twoim imieniu kupują i sprzedają zamówienia na akcje i papiery wartościowe. Często są oni nazywani doradcami inwestycyjnymi, zarejestrowanymi przedstawicielami lub po prostu maklerami. Maklerzy giełdowi zazwyczaj współpracują z firmami brokerskimi, aby przeprowadzić dogłębne badania rynku i w ten sposób zapewnić Państwu potrzebne porady dotyczące solidnych inwestycji.

Ogólnie rzecz biorąc, indywidualny makler giełdowy będzie pracował zarówno z klientami instytucjonalnymi, jak i detalicznymi. Sporadycznie, niektórzy maklerzy decydują się na specjalizację i pracę z jednym segmentem rynku. Zazwyczaj są one wypłacane prowizje od sprzedaży akcji i papierów wartościowych. Jednak te prowizje są w szerokim zakresie, który w dużej mierze zależy od tego, gdzie pracują.

Bycie maklerem giełdowym to skomplikowana praca. Obejmuje ona wiele istotnych elementów:

• Handel papierami wartościowymi dla klientów
• Badanie rynku pod kątem solidnych inwestycji
• Udzielanie porad handlowych klientom
• Udzielanie wskazówek dotyczących cen otwarcia i zamknięcia rynku
• Wyjaśnianie klientom opcji inwestycyjnych, korzyści i wad.

Kupno i sprzedaż akcji lub papierów wartościowych wymaga, aby brokerzy mieli dostęp do jednej z trzech głównych giełd papierów wartościowych w kraju. Większość ludzi zna giełdy takie jak NASDAQ lub New York Stock Exchange (NYSE). Tylko członkowie tych giełd, lub pracownicy firm członkowskich, mogą handlować akcjami i papierami wartościowymi na tych giełdach. Często maklerzy giełdowi, którzy pracują dla firm członkowskich, są licencjonowani jako maklerzy przez FINRA. Masz możliwość zakupu akcji bezpośrednio od firm, które je emitują. Zazwyczaj jednak jest to znacznie łatwiejsze i mniej skomplikowane, aby przejść przez maklera giełdowego.

Wymagania dotyczące maklerów giełdowych

Istnieje kilka wymagań edukacyjnych i szkoleniowych, które mogą pomóc Ci w zostaniu maklerem giełdowym, które obejmują:

1. Edukacja – Minimalny stopień licencjata w pokrewnej dziedzinie jest często wymogiem, aby zostać maklerem giełdowym. Wielu menedżerów zatrudniających będzie preferować tytuł magistra administracji biznesu (MBA). Odpowiednie kursy obejmują finanse, biznes, księgowość i ekonomię.
2. Szkolenie – Wielu maklerów giełdowych przechodzi szkolenie w trakcie studiów. Staż jest doskonałym sposobem na poznanie różnych wymagań i obowiązków maklera giełdowego. Studenci studiów licencjackich mogą odbyć staż w okresie letnim lub w ostatnim roku studiów. Magister w biznesie jest korzystne, ponieważ większość programów koncentruje się na szkoleniach w różnych sektorach finansowych, w tym akcji i handlu, poprzez obserwację i konferencje. Nowi maklerzy giełdowi mogą również otrzymać szkolenie w miejscu pracy na stanowisku podstawowym, gdzie będą nadzorowani przez doświadczonych maklerów giełdowych.
3. Certyfikaty – Maklerzy giełdowi są zobowiązani do ubiegania się o certyfikat Series 63 za pośrednictwem Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Wymaga to ukończenia całej pracy edukacyjnej oraz zdania szeregu egzaminów. Dodatkowe certyfikaty nie są zazwyczaj wymogiem jako makler giełdowy, ale mogą być doskonałym sposobem na zwiększenie swojej konkurencyjności jako kandydata do pracy. Można zdobyć następujące certyfikaty:
   1. Licencja Series 6: Licencja Series 6 jest ograniczoną licencją na papiery wartościowe inwestycyjne. Licencja ta jest idealna dla maklerów giełdowych, którzy chcą pracować głównie z inwestycjami pakietowymi, takimi jak fundusze wzajemne. Zainteresowani kandydaci muszą pomyślnie zdać egzamin, który obejmuje takie tematy jak zmienne renty dożywotnie i inwestycje jednostkowe.
   2. Licencja Series 7: Licencja Series 7 jest uważana za ogólną licencję przedstawiciela papierów wartościowych. Licencja ta jest dobra dla maklerów giełdowych, którzy chcą handlować poszczególnych akcji. Licencja wymaga ukończenia egzaminu, który obejmuje tematy z inwestycji o stałym dochodzie, ubezpieczenia na życie, notowania obligacji i opcji call.
   3. Licencja Series 3: Licencja Series 3 jest idealna dla maklerów, którzy pracują z towarowymi kontraktami terminowymi. Zainteresowani kandydaci muszą zdać egzamin, który obejmuje tematy z zakresu opcji i zarządzanych kontraktów terminowych.
   4. Licencja Series 65: Licencja Series 65 jest idealna dla maklerów giełdowych, którzy oferują konsultacje finansowe poprzez umowę finansową inną niż prowizja. Obejmuje to maklerów, którzy pracują za opłatą godzinową. Zainteresowani kandydaci muszą pomyślnie zdać egzamin, który obejmuje tematy z zakresu zasad, przepisów, dyscyplin i ekonomii.

Makler giełdowy – umiejętności

Istnieje kilka twardych i miękkich umiejętności, które powinien posiadać makler giełdowy:

• Umiejętności matematyczne: Dobre umiejętności matematyczne są ważne. Maklerzy giełdowi często będą musieli szybko i dokładnie obliczać procenty, zyski i dywidendy.
• Umiejętności komunikacyjne: Silne niewerbalne i werbalne umiejętności komunikacyjne są wymagane jako makler giełdowy. Maklerzy giełdowi często wykorzystują swoje umiejętności interpersonalne, aby rozwijać zaufanie i budować relacje z klientami. Umiejętność komunikacji jest niezbędna, aby zrozumieć potrzeby finansowe klienta.
• Podejmowanie decyzji: Makler giełdowy ma za zadanie podejmować ważne decyzje finansowe dla każdego ze swoich klientów. Zdolność do podejmowania szybkich decyzji w oparciu o dane rynkowe jest kluczowa w tej roli.
• Umiejętności negocjacyjne: Maklerzy giełdowi często wykorzystują umiejętności negocjacyjne do negocjowania prowizji, kosztów transakcji i liczby portfeli, którymi zarządzają. Ważna jest zdolność do kompromisu i przekonywania.

Maklerzy giełdowi zazwyczaj pracują w instytucji finansowej, regularnie komunikując się z klientami i innymi maklerami giełdowymi. Maklerzy giełdowi mogą spodziewać się następujących cech środowiska pracy:

1. Częste korzystanie z komputerów i innych urządzeń technicznych
2. Czasami stresujące środowisko pracy
3. Regularna komunikacja z klientami
4. szybkiego tempa pracy, które stale się zmienia
5. Często wymagane są podróże lokalne i międzynarodowe.

Maklerzy giełdowi pracują w szybkim tempie, które może być stresujące. Giełda może się drastycznie zmienić od momentu otwarcia do zamknięcia i maklerzy muszą czuć się komfortowo na zmiennym rynku. Regularna komunikacja z klientami jest kluczowa, jak maklerzy będą musieli aktualizować je na zwrotach i poprosić o dodatkowy portfel do wydania w razie potrzeby. Niektórzy maklerzy mogą być zobowiązani do podróży na spotkanie z osobistych i korporacyjnych klientów, którzy mieszkają w innych stanach lub innych krajach.

Jak znaleźć dobrego maklera giełdowego?

Znalezienie odpowiedniego maklera giełdowego może trudnym i długim być procesem, ale ważne jest, aby być dokładnym. Spędzanie czasu z potencjalnym maklerem giełdowym jest niezbędne do zorientowania się, czy posiadają oni wiedzę i czy jest godny zaufania. Oznacza to, że będziesz musiał spotkać się z nimi więcej niż raz. Zadawaj wszelkie pytania, które przychodzą Ci na myśl, nawet jeśli wydają się one podstawowe. Dobry makler giełdowy z przyjemnością odpowie na wszystkie Twoje pytania, aby upewnić się, że wszystko rozumiesz. Dobrym znakiem jest, gdy makler giełdowy rozpoczyna rozmowę, pytając o to, co chcesz wiedzieć, a nie mówiąc ci, co chcesz usłyszeć.